Un trader que ganó más de 10,5 millones en 4 años comparte 4 fondos de inversión en los que invierte a largo plazo

En 2017, Jack Kellogg escuchó hablar por primera vez del mercado de valores. Solo tenía 19 años y trabajaba como aparcacoches.

En ese momento, Kellogg dijo que quería utilizar el dinero que tenía ahorrado para comprar acciones e intentar aumentar su capital. 

Sus primeros pasos fueron sencillos pero infructuosos: se abrió una cuenta de valores, ingresó unos 7.500 dólares (unos 7.000 euros al cambio actual) y empezó a operar con ese dinero. Perdió sus primeros cientos de dólares y enseguida se dio cuenta de que no era tan fácil como su amigo le había hecho creer.

Su reacción inmediata fue retirarse y, en vez de aprender a invertir como un trader a prueba y error, decidió embarcarse en un viaje de aprendizaje. Se pasaba el día escuchando podcasts mientras aparcaba coches, siguiendo los consejos de varios coach en Internet y en redes sociales e incluso utilizando simuladores de trading para poner a prueba los conocimientos que iba adquiriendo.

No fue hasta los mercados alcistas de 2020 y 2021 cuando volvió a intentarlo, esta vez con ganancias de siete cifras. En 2020, ganó 1,6 millones de dólares (1,48 millones en euros), que se dispararían a otros 6,5 millones al año siguiente, según su declaración fiscal, revisada por Business Insider.

Era muy excitante tener éxito en algo en lo que antes había fracasado. Pero el mercado de valores no fue tan generoso con él los años siguientes. Aunque no dejó de generar ganancias, su estrategia tuvo que cambiar para irse adaptando a un entorno económico cambiante. En los primeros meses de 2022, estuvo varios meses sin realizar ninguna operación después de registrar fuertes pérdidas.

Ya en 2023, volvió con la lección aprendida y muy centrado en aprovechar el impulso de la inteligencia artificial gracias al bombo publicitario que estaba teniendo. 

En 2024, las constantes tendencias alcistas de los principales índices, como el S&P 500 y el Nasdaq 100, le llevaron a pasar del trading diario (o day trading) a la estrategia que se conoce como swing trading —que consiste en mantener la posición más de un día—, con lo que pasó de mantener posiciones durante tan sólo unos minutos a mantenerlas durante días o semanas. 

Dado que mantener sus posiciones durante más tiempo aumentaba su riesgo, se volvió mucho más selectivo con los valores, buscando acciones con ganancias durante varios días y evitando aquellas con picos de precios de cientos de puntos porcentuales.

Su capacidad para adaptarse a las diferentes situaciones del mercado de valores, le ha mantenido en la cresta de la ola. Según los documentos fiscales consultados por Business Insider, Kellog consiguió ganancias de 10,5 millones de dólares entre 2020 y 2023.

Ahora bien, aunque el inversor disfruta mucho de la inmediatez de las operaciones diarias, también es consciente de la importancia de invertir a largo plazo. Lo que hace ahora es ahorrar periódicamente las ganancias de sus operaciones diarias para comprar fondos indexados y tener también rendimientos estables. 

Los fondos que tiene ahora mismo ofrecen una amplia exposición a empresas estadounidenses de distintos sectores. Así, puede invertir una parte de su cartera sin tener que preocuparse por nada. También es una forma de apartar con seguridad algo de efectivo sin que pierda valor con el tiempo.

Invierte a través de fondos cotizados en bolsa (ETF, exchange-traded funds en el inglés original), que siguen los principales índices estadounidenses y tienen ratios de gastos muy bajos, lo que se traduce en ganancias muy cercanas a los índices que siguen, porque no cobran comisiones elevadas. 

También invierte en fondos de inversión y fondos indexados, según los extractos que ha revisado Business Insider de sus cuentas de valores.

Apuestas a largo plazo

Su principal apuesta es el índice S&P 500, una cesta de valores de gran capitalización que incluye a las 500 empresas más importantes de Estados Unidos. Tiene concretamente el fondo MainStay VP S&P 500 Index Fund, que sigue el mismo índice. 

Esto le permite exponerse a sectores como el de tecnología de la información, el sector financiero y el sector salud, que son los de mayor ponderación en el índice.

Otro ETF similar es el SPDR S&P 500 ETF (SPY), que tiene una ratio de gastos del 0,09%. Otras opciones con ratios de gastos aún más bajos son el Vanguard S&P 500 ETF (VOO), que tiene un ratio de gastos del 0,03%, y el iShares Core S&P 500 ETF (IVV), que tiene un ratio de gastos del 0,03%.

"El SPY son 500 de las mejores empresas del mundo", recalca Kellogg. 

"Por eso creo que, sobre todo la gente que no tiene mucho conocimiento sobre inversión o trading, nunca debería limitarse a elegir una acción o leer sobre una acción en Internet o pensar que sabe cuál va a ser la próxima acción. Porque sí, podría elegir una buena acción, y podría funcionar, pero lo más probable es que no vaya a dar con la acción adecuada para invertir a largo plazo".

Otros fondos en los que invierte Kellog son el MainStay VP Small Cap Growth y el DWS Small Mid Cap Value, que ofrecen exposición a pequeñas empresas norteamericanas similares al índice Russell 2000, una cesta de 2.000 valores estadounidenses de pequeña capitalización de diversos sectores —aunque el industrial, el sanitario y el financiero son los que más peso tienen—. 

El Russell 2500 es otro índice similar que sigue los valores estadounidenses de pequeña y mediana capitalización.

Aunque las empresas más pequeñas pueden conllevar un mayor riesgo, también presentan oportunidades de mayores ganancias, porque muchas son de nueva creación y están aún en fase de crecimiento. 

Este tipo de exposición añade diversificación a la cartera a largo plazo, porque algunos sectores tienden a obtener mejores resultados en función de la fase del ciclo económico. Por ejemplo, los valores de pequeña capitalización tienden a obtener mejores resultados durante un periodo de recuperación económica porque están más directamente expuestos a los clientes nacionales.

Otros ETF populares que siguen valores similares son el iShares Russell 2000 ETF (IWM), que tiene una ratio de gastos del 0,19%. Y el Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), con un ratio de gastos del 0,10%.

Por ejemplo, según Kellog, Stan Druckenmiller, un inversor multimillonario y antiguo gestor de hedge funds, redujo recientemente parte de sus beneficios de Nvidia para comprar acciones de IWM. Cree que el movimiento se basa en las expectativas de recortes de tipos de la Reserva Federal, que beneficiarán a las empresas de pequeña capitalización que tienen una mayor exposición a la deuda.

También mantiene el American Funds Growth Fund, que persigue empresas con potencial de crecimiento debido a su capacidad para aumentar los ingresos ampliando la cuota de mercado y reinvirtiendo los beneficios de forma que puedan expandir sus operaciones. 

Actualmente, las principales participaciones de este fondo están muy vinculadas al desarrollo de la IA e incluyen Microsoft (MSFT), Meta (META), Amazon (AMZN), Broadcom (AVGO) y Nvidia (NVDA).

Para exponerse a valores fuera de la economía estadounidense, compra el Fidelity VIP International Index, compuesto por algunas de las marcas internacionales más conocidas del mundo. 

Sus principales participaciones incluyen empresas tecnológicas líderes como Taiwan Semiconductor (TSM), fabricante de chips que suministra a Nvidia y AMD. También mantiene su posición en ASML (ASML), con sede en Holanda, que fabrica las máquinas litográficas utilizadas para crear chips. 

Otras participaciones importantes del fondo incluyen marcas populares como la suiza Nestlé (NSRGY), uno de los fabricantes de alimentos y bebidas más grandes del mundo y LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY), la empresa francesa líder en marcas de lujo.

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